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什么是伞形信托?伞形信托的含义?伞形信托是什么意思?

2018-06-29 03:10:05 来源: 点击:
摘要:
首先我们看看百度百科的官方解释:伞形信托,是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作,结合各自优势,为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品。具体来说,就是用银行理财资金借道信托产品,通过千赢国际、融资等方式,增加杠杆后投资于股市。   这种投资结构是在一个信托通道下设立很多小的交易子单元,通常一个母账户可以拆分为20个左右的虚拟账户,按照约定的分成比例,由银行发行理财产品认购信托计划优先级受益权,其他潜在客户认购劣后受益权,根据证券投资信托的投资表现,剔除各项支出后,由劣后级投资者获取剩余收益。伞形信托针对的劣后级投资者主要是自然人大户、机构客户,以及一些集团旗下的财务公司。   其中,信托信托就是信用委托,信托业务是一种以信用为基础的法律行为,一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定,为自己或第三者(即受益人)的利益,将财产上的权利转给受托人(自然人或法人),受托人按规定条件和范围,占有、管理、使用信托财产,并处理其收益。   用通俗易懂的话来说,   伞形信托是借鉴伞形基金的产物。伞形信托指同一个信托产品之中包含两种或两种以上不同类别的子信托,投资者可根据投资偏好自由选择其中一种或几种进行组合投资,满足不同的投资需要。   举个例子:一个伞形信托计划,其中包含优先级和劣后级两种份额,两种份额比例为5:1,信托计划资金投向二级市场。优先级享受固定收益,假设10%/年,剩余收益归劣后级。简单计算一下,假设一年后信托计划实现了20%的收益,那么优先级收益为10%,劣后级收益为20%×(5+1)-10%×5=70%;假设一年后信托计划的收益为0%,那么优先级收益仍为10%,劣后级的收益为0%×(5+1)-10%×5=-50%。由此我们可以发现,当总收益在0%-20%变化时,劣后级的收益从-50%变化到了70%,变化幅度急剧增大,风险增加。   当伞形信托持有的千赢国际app行情稍微下降一点,劣后级收益会下降很多,信托公司为了保证优先级的固定收益,会进行强行平仓卖出千赢国际app,加剧行情下降。为了保证市场平稳运行,所以证监会要禁止伞形信托。
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